Finanz- und Liquiditätsplanung
13-Wochen-Cash, Quartalsforecast und Jahresplanung auf Basis realer Offener Posten, nicht auf Wunschumsätzen. Szenarien für Saison, Grossauftrag und Zahlungsausfall werden gerechnet, bevor die Kreditlimite spricht.
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Financial Services
Liquidität steuern, bevor sie zum Notfall wird
Finanzdienstleistungen im Sinne unseres Gesellschaftszwecks heissen: Planung, Zahlungsflüsse, Debitorenrisiko und bankfähige Unterlagen. Wir machen Geldströme sichtbar und handhabbar – ohne Anlageberatung oder Spekulation.
Debt-Collection-Vorbereitung
Wir schaffen die buchhalterische und dokumentarische Grundlage für ein konsequentes Mahnwesen: fällige Posten, Streitfälle, Teilzahlungen, Verjährungsrisiken. Die rechtliche Betreibung bleibt Sache Ihrer Anwaltschaft – die Akte ist vorbereitet.
Zahlungsverkehr & Kreditoren
Zahlungsruns, Freigabelogik, Skonto, Währungskonten und Lieferantenstammdaten werden so gesetzt, dass Doppelzahlungen und «eilige» Einzelüberweisungen die Ausnahme bleiben. Kreditorenbewirtschaftung ist Arbeitskapital-Politik.
Finanzierungsvorbereitung und Bankgespräch
Banken in der Zentralschweiz erwarten eine Geschichte, die die Zahlen tragen. Wir bereiten Reporting-Packs vor: Jahresrechnung, Zwischenabschluss, Debitorenalterung, Covenant-Rechnung und Massnahmenplan. Sie führen das Gespräch – wir sorgen dafür, dass keine Folie der Prüfung standhält, die die Buchhaltung nicht deckt.
Ob Betriebsmittelkredit, Leasing oder Gesellschafterdarlehen: Die Struktur muss steuerlich, gesellschaftsrechtlich und liquiditätsseitig zusammenpassen. Dafür sitzen Treuhand und Finanzplanung bei uns am selben Tisch.
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